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都嘘寒问暖

活动当天,党员干部开展入户走访,每到一户,都嘘寒问暖,了解群众生活状况和产业发展等方面的情况,并在此过程耐心细致地向群众宣讲习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九届四中全会精神,宣传党的精准扶贫政策,并鼓励他们树立信心、勤奋劳...[查看全文]

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报告提醒

* 来源 :http://www.3000zz.cn * 作者 : 江苏省仪征市苍嗜贸易有限公司 - www.3000zz.cn * 发表时间 : 2020-06-01 20:36 * 浏览 :

但值得注意的是,这不是智付第一次被开千万级以上罚单。今年4月,外汇局深圳市分局还依据《中华人民共和国外汇管理条例》对智付公司给予警告,合计处以罚款1590.8万元。罚单显示,智付支付的违规行为包括:违反外汇账户管理规定的逃汇行为,未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料。

其中,2014年1月至2016年5月,支付宝因超出核准范围办理跨境外汇支付业务,且国际收支申报错误,被处以罚款60万元。2015年1月至2017年6月,财付通未经备案程序为非居民办理跨境外汇支付业务,且未按规定报送异常风险报告等资料,亦被处以罚款60万元。

可见,智付在逃汇方面有前科,且多次作案被罚。央行深圳中心支行曾表示,智付公司为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。

报告提醒,在极端的多渠道叠加和信心短期冲击的情形下,资产价格(股市和房价)下跌、资本外流加剧,人民币贬值、外汇储备下降,信贷紧缩和宏观经济承压等冲击同时出现,这应是短期金融稳定需要避免出现的局面。

此次最新公布的27起违规案例中,4起涉及个人非法买卖外汇或非拆逃汇,13起涉及银行违规办理相关外汇业务,5起涉及第三方支付公司违反外汇管理规定,其余为企业违反外汇管理规定。

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不过,证券时报记者查阅资料发现,支付宝和财付通的处罚信息此前就已公示,处罚时间是在去年底。据了解,2017年以来,相关部门针对第三方支付机构开展的跨境外汇支付业务专项检查,暴露出部分第三方支付机构在展业中的“高危漏洞”。其中,第一大风险是交易真实性审核风险;第二大风险是超范围经营风险;第三大风险是本外币监管套利风险。

相比于银行动辄上百万的罚单规模相比,第三方支付机构多被罚几十万。不过,此次也有一家第三方支付机构“吃到了”千万级以上的大罚单。

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例如,在这13家银行中,被罚没款最多的是民生银行厦门分行。2014年8月至2016年12月,民生银行厦门分行在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。最终,被外汇局处以罚没款2240万元,暂停对公售汇业务三个月。

值得注意的是,本次公布的违规案例受罚力度较大。不少违规银行被处以百万以上罚款,并暂停一段时间的相关外汇业务。

外汇局方面表示,下一阶段,将保持外汇行政执法跨周期的稳定性、连续性和一致性,严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为,严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等违法违规活动。

免责声明:

虽然上半年我国跨境资金流动形势尚稳,但近期由于人民币兑美元的快速贬值,也加剧了跨境资金流出的压力。7月25日,由国家金融与发展实验室发布的《中国金融风险和稳定报告2018》认为,2017年初至2018年4月底,在美元大幅回调带动下,人民币汇率累计升值超过8.5%,远超市场预期。但随着贸易摩擦不断反复加剧、美联储加息节奏加快、中美利差缩窄、美国经济增长提速,未来一段时间美元指数可能会继续走高,人民币汇率短期贬值风险加大,资本流动也会面临流出压力。

归纳这13家银行所违规的外汇业务可以发现,转口贸易购付汇、贸易融资、内保外贷、个人购售汇业务是“重灾区”。其中,转口贸易购付汇时,银行常因未按规定尽职审核转口贸易真实性,在企业提交虚假提单、失效或与交易无关提单、重复提交提单的情况下因审核不严,违规为企业办理转口贸易购付汇业务。

2016年1月至2017年10月,智付电子支付有限公司凭虚假物流信息办理跨境外汇支付业务,金额合计1558.8万美元。外汇局方面表示,此案构成逃汇行为,严重扰乱外汇市场秩序,性质恶劣,处以罚款1530.8万元。

在所公布的13家银行中,虽然银行因不同类型的外汇业务违规而被罚,但被罚的原因本质上都是因为办理外汇业务时,未按规定审核业务材料,业务开展不审慎。

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